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Budgethub Guide

BudgetHub – Quick Start & Details

Du arbeitest immer in einem Hub (z. B. Familie). Kategorien entstehen in der Praxis beim Budget oder bei einer Transaktion („Kategorie auswählen oder hinzufügen“) – und werden später in Einstellungen gepflegt.

Quick Start (≈ 2 Minuten)
Wenn du nur 1 Minute hast: mach Konten + Budgets + Transaktionen.
  1. Konten anlegen (Startsaldo setzen).
  2. Budgets erstellen → dabei Kategorie auswählen oder hinzufügen.
  3. Transaktionen erfassen (Ausgabe / Einnahme / Überweisung).
  4. Wiederkehrend aktivieren für Fixkosten (Miete, Abos).
  5. Sparziele optional setzen (Monatszuweisung, Fortschritt).
Tipp: Nutze bei Fixkosten „Monatlich (gleicher Kalendertag)” statt „30 Tage” (verhindert Verschiebungen).
Details (nur wenn du mehr wissen willst)
1
Hub, Plan & Mitglieder (Grundsetup) Einstellungen: Hub/Profil, Abonnement, Einladungen & Rollen.
Menü: Einstellungen
  • Profil & Haushalt: Name/Hub prüfen.
  • Aktuelles Abonnement: Plan & Status (z. B. Trialing).
  • Abonnement verwalten: öffnet das Stripe-Portal.
  • Mitglieder & Einladungen: E-Mail einladen, Rolle setzen (Admin/Mitglied).
Empfehlung: Erst Konten/Budgets aufsetzen, dann Mitglieder einladen (spart Chaos).
2
Konten anlegen Basis für Saldo, Liquidität, Überweisungen & Berichte.
Menü: Konten → Neues Konto
  • Typ wählen (Giro/Sparen/Cash/Kreditkarte je nach Auswahl).
  • Startsaldo (CHF) = aktueller Stand heute.
  • IBAN/Hinweis & Notiz optional (nur zur Orientierung).
Wenn der Startsaldo falsch ist, wirken Auswertungen später „falsch“. Kurz sauber setzen.
3
Budgets erstellen (Kategorien dabei anlegen) Budgets sind pro Monat – Kategorien entstehen hier oft „on the fly“.
Menü: Budgets → Neues Budget
  • Monat wählen (z. B. „März 2026“).
  • Kategorie auswählen oder hinzufügen (hier entstehen neue Kategorien).
  • Budget (CHF) setzen, optional Warnungen (z. B. 80% / 100%).
  • Optional: Übertrag/Cary-over je nach Einstellung.
Praxis: Fixkosten zuerst (Miete, Bills, Abos), danach Variabel (Food, Freizeit, Transport).
4
Transaktionen erfassen Ausgabe / Einnahme beeinflusst Budgets – Überweisung ist Konto→Konto.
Menü: Transaktionen → Neue Transaktion
  • Konto auswählen, Typ wählen (Ausgabe/Einnahme/Überweisung).
  • Kategorie auswählen oder hinzufügen, Betrag (CHF), optional Empfänger/Notiz.
  • Monat zählt nach Transaktionsdatum (wichtig für Budgets).
Häufigster Fehler: Überweisung als Ausgabe → Budget wirkt „zu hoch“. Konto→Konto = „Überweisung“.
5
Wiederkehrende Transaktionen Fixkosten automatisieren + Fälligkeiten & Prognosen verbessern.
In „Neue Transaktion“: Wiederkehrend aktivieren (oder Tab „Wiederkehrende Transaktionen“).
  • Wiederholung: Monatlich (gleicher Kalendertag) für Fixkosten.
  • Startdatum, Enddatum optional („Kein Enddatum“), Status „Aktiv“.
  • Dashboard: „Bevorstehende Fälligkeiten (Wiederkehrend)“ zeigt kommende Zahlungen.
Wichtig: „Monatlich (gleicher Kalendertag)“ verhindert Datums-Verschiebungen (30 Tage ≠ Monat).
6
Sparziele Ziele, Fortschritt und monatliche Zuweisungen.
Menü: Sparziele → Neues Ziel
  • Zielbetrag setzen, optional „Bereits gespart“.
  • Optional: Monatliche Zuweisung (konstant Fortschritt).
  • Fortschritt (Prozent + verbleibender Betrag) im Ziele-Überblick.
Tipp: Ein Ziel für „Steuern“ oder „Notgroschen“ bringt schnell Struktur.
7
Berichte Auswertung, Kategorien, Trends, Sparquote.
Menü: Berichte
  • Zeitraum: Monat / Quartal / Jahr (je nach UI).
  • Übersicht: Einnahmen, Ausgaben, Saldo, Sparquote.
  • Ausgaben nach Kategorien + „Einnahmen vs. Ausgaben“ als Trend.
Berichte sind am wertvollsten, wenn Konten + Budgets + Wiederkehrend sauber sind.
8
Import / Export (CSV & JSON) CSV-Vorlagen, Schnell-Export, Hub-Export, DSGVO-Export, Import.
Menü: Import / Export
  • CSV-Vorlagen: Transaktionen, Budgets, Sparziele, Konten.
  • Schnell-Export (CSV): je Bereich (Transaktionen/Budgets/Sparziele/Konten).
  • JSON-Export: Hub-Export (empfohlen, importer-kompatibel) oder vollständiger DSGVO-Export.
  • Import: CSV oder JSON ablegen; Trenner „;“ oder „,“ wird erkannt.
  • Anhängen: neue Datensätze zu bestehenden hinzufügen.
Tipp: Starte mit den CSV-Vorlagen – das ist der schnellste und sauberste Import.
9
Einstellungen (Kategorien, Benachrichtigungen, 2FA) Pflege, Sprache/Theme, Alerts, Sicherheit, Datenschutz.
Menü: Einstellungen
  • Kategorien bearbeiten (umbenennen, aufräumen).
  • Lokalisierung & Erscheinungsbild (Sprache, Light/Dark).
  • Benachrichtigungen: Budget 80%/100%, wiederkehrend fällig, optional Push (Browser).
  • 2FA (TOTP) aktivieren – empfohlen bei Familien/Teams.
  • Daten & Datenschutz: Konto löschen (falls nötig).
10
Hilfe & Support Leitfaden, FAQ, Kontaktformular, rechtliche Seiten.
Menü: Hilfe
  • BudgetHub Leitfaden, FAQ und Suche.
  • Support kontaktieren: Ticket senden (bitte so konkret wie möglich).
  • Impressum, Datenschutz, Nutzungsbedingungen im Hilfe-/Info-Bereich.